آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی یک فرآیند ساختاریافته است که صورت های مالی یک شرکت را تجزیه و تحلیل می کند تا اطلاعات ارزشمندی را در مورد عملکرد مالی، ثبات و سلامت کلی آن به دست آورد، تجزیه و تحلیل صورتهای مالی شامل بررسی دقیق ترازنامه، صورت سود و زیان و صورت جریان وجوه نقد برای تفسیر داده های مالی گذشته و حال، ارائه درک جامعی از کارایی عملیاتی، نقدینگی، پرداخت بدهی و سودآوری شرکت است.
به عنوان یک ذینفع یا سرمایه گذار، از این طریق توانایی شرکت در تولید سود، مدیریت بدهی ها و ایجاد جریان نقدی را ارزیابی و با محاسبه نسبت‌های مالی کلیدی مانند نسبت‌های نقدینگی، اهرمی و سودآوری، می‌توانید قدرت مالی شرکت را سنجیده و عملکرد آن را بر اساس معیارهای صنعت ارزیابی کنید. البته تجزیه و تحلیل مالی به مقایسه عددی محدود نشده و در روندها، الگوها و ناهنجاری های درون داده ها عمیق تر می شود. این بررسی جامع به شما امکان می دهد خطرات و فرصت های بالقوه را شناسایی کرده و به تصمیم گیری آگاهانه کمک کنید.
- پیشنهاد بررسی >>>> آموزش آنلاین بازارهای مالی
هدف از آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی چیست؟
هدف این است که عملکرد مالی و موقعیت یک شرکت را به طور جامع درک کنید. با درک صورت های مالی، ذینفعان بینشی در مورد سودآوری، نقدینگی، پرداخت بدهی و کارایی عملیاتی شرکت به دست می آورند.
به عنوان مثال، یک شرکت کوچک را در نظر بگیرید: از طریق تجزیه و تحلیل مالی، ذینفعان می توانند توانایی آن را برای ایجاد سود از فروش ارزیابی کنند، گردش موجودی آن را به طور موثر مدیریت و جریان نقدی سالمی را برای رفع نیازهای عملیاتی خود فراهم آورند.
نسبت‌هایی مانند نسبت جاری و بازده دارایی‌ها را می‌توان برای ارزیابی نقدینگی و سودآوری شرکت محاسبه کرد. این تجزیه و تحلیل به تصمیم گیری آگاهانه برای سرمایه گذاری های بالقوه، برنامه ریزی استراتژیک، شناسایی نقاط قوت اهرم ها و نقاط ضعف در ساختار مالی شرکت کمک می کند.
- پیشنهاد بررسی >>>> تجزیه و تحلیل صورتهای مالی
اجزای کلیدی صورتهای مالی مورد استفاده در تجزیه و تحلیل چیست؟
اجزای کلیدی تجزیه و تحلیل صورتهای مالی شامل ترازنامه که بینشی از وضعیت مالی ارائه می دهد. صورت درآمد،که به ارائه بینش سودآوری میپردازد و صورت جریان نقدی که کارایی مدیریت پول نقد را نشان می دهد. این مؤلفه ها به ذینفعان قدرت می دهد تا ثبات، سودآوری و اثربخشی عملیاتی شرکت را ارزیابی کنند.
اجزای اصلی آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی
۱٫ ترازنامه
ترازنامه تصویری از وضعیت مالی یک شرکت در یک مقطع زمانی خاص رانشان می‌دهد. دارایی ها، بدهی ها و حقوق صاحبان سهام شرکت را تشریح و معادله اصلی حسابداری را که شامل دارایی ها برابر بدهی ها به اضافه حقوق صاحبان سهام است به تصویر می کشد این مؤلفه به شما امکان می دهد تا توان پرداخت بدهی و ثبات مالی شرکت را ارزیابی کنید. نسبت دارایی‌های جاری به بدهی‌های جاری اطلاعاتی را درباره نقدینگی کوتاه‌مدت ارائه می‌کند، در حالی که ساختار کلی دارایی‌ها در مقابل بدهی‌های بلندمدت ساختار مالی شرکت را نشان می‌دهد.
- پیشنهاد بررسی >>>> بورس چیست؟
۲٫ صورت درآمد
صورت سود و زیان، درآمد، هزینه و درآمد خالص شرکت را در یک دوره معین نشان می دهد. از طریق این جزء می توانید سودآوری و کارایی عملیاتی شرکت را ارزیابی کنید. معیارهای کلیدی مانند حاشیه سود ناخالص و خالص توانایی شرکت برای ایجاد سود از عملیات خود را نشان می دهد. با مقایسه رشد درآمد با رشد هزینه، مدیریت هزینه ظرفیت شرکت را برای درآمدهای پایدار ارزیابی می کنید.
۳٫ صورت جریان وجوه نقد
صورت جریان نقدی ورودی و خروجی وجوه نقد در یک شرکت را در یک دوره مشخص پیگیری می کند که در ارزیابی توانایی یک شرکت برای تولید امری ضروری است این بیانیه برای تعیین نقدینگی و انعطاف پذیری مالی شرکت بسیار مهم است. فعالیت‌های عملیاتی، سرمایه‌گذاری و تأمین مالی طبقه‌بندی می‌شوند و نشان می‌دهند که آیا شرکت جریان نقدی عملیاتی کافی برای پوشش سرمایه‌گذاری‌ها و تعهدات بدهی ایجاد می‌کند یا خیر. با بررسی این بیانیه، می‌توانید توانایی شرکت برای تأمین مالی توسعه، بازپرداخت بدهی و چالش‌های مالی پیش‌بینی نشده را بفهمید.
- پیشنهاد بررسی >>>> اصول بازار سرمایه اسلامی
اهمیت تجزیه و تحلیل صورتهای مالی در تصمیم گیری
به‌عنوان یک مدیر مالی، برای رمزگشایی داده‌های مالی پیچیده، که مستقیما انتخاب‌های استراتژیک را هدایت می‌کند، بر این تحلیل تکیه می‌کنید. با این روش سلامت مالی شرکت را سنجیده، سودآوری و میزان ریسک را ارزیابی می‌کنید. شما می توانید تخصیص بودجه را به خوبی تنظیم و استفاده از منابع را بهینه و همچنین استراتژی های رشد را با تفسیر نسبت ها و روندها تدوین کنید. این تجزیه و تحلیل به شناسایی ناکارآمدی هزینه ها، اطمینان از مدیریت بهینه جریان نقدی و تعیین امکان سنجی پروژه های سرمایه ای کمک می کند.
علاوه بر این، هنگام برقراری ارتباط با سهامداران و سرمایه گذاران، اطلاعات حاصل از تجزیه و تحلیل صورت های مالی به تصمیمات شما اعتبار می بخشد. در اصل، به شما به عنوان یک مدیر مالی این امکان را می دهد که شرکت را با هوش مالی آگاهانه هدایت کنید، عدم قطعیت ها را به حداقل رسانده و فرصت ها را به حداکثر برسانید.
اهداف تجزیه و تحلیل صورتهای مالی
ارزیابی سلامت مالی: از طریق تجزیه و تحلیل، تصویر واضحی از ثبات مالی یک شرکت به دست می آورید و این به شما کمک می کند توانایی آن را برای انجام تعهدات کوتاه مدت و هدایت نوسانات اقتصادی درک کنید.
ارزیابی سودآوری: تجزیه و تحلیل به شما امکان می دهد سودآوری شرکت را تعیین و ظرفیت آن را برای ایجاد درآمد از عملیات اندازه گیری کنید.
- پیشنهاد بررسی >>> تحلیل اقتصاد و بازارهای مالی
عملکرد آینده را پیش بینی کنید: با شناسایی روندها و الگوها، می توانید عملکرد مالی بالقوه را پیش بینی و به تصمیم گیری فعالانه کمک کنید.
تخصیص کارآمد منابع: تجزیه و تحلیل صورت های مالی به تخصیص بهینه منابع کمک می کند و اطمینان می دهد که بودجه ها با اهداف مالی شرکت هماهنگ هستند.
شناسایی کارایی عملیاتی: این تجزیه و تحلیل اطلاعاتی را در مورد اثربخشی عملیاتی آشکار می کند و به شما در شناسایی حوزه های کاهش هزینه و بهبود فرآیند کمک می کند.
اهداف آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی
ریسک قرار گرفتن را ارزیابی کنید: می‌توانید با ارزیابی سطوح بدهی، نسبت‌های نقدینگی و توانایی مدیریت چالش‌های مالی، میزان ریسک شرکت را بسنجید.
ارزیابی فرصت‌های سرمایه‌گذاری: این تجزیه و تحلیل به ارزیابی فرصت‌های سرمایه‌گذاری بالقوه، ارائه بینشی در مورد بازده و ریسک‌های بالقوه مرتبط با سرمایه‌گذاری‌های مختلف کمک می‌کند.
پشتیبانی از برنامه‌ریزی استراتژیک: داده‌های استخراج‌شده از تجزیه و تحلیل صورتهای مالی، تدوین استراتژی‌های بلندمدت را ممکن میسازد که با موقعیت مالی و اهداف شرکت هماهنگ است را ممکن میسازد
- پیشنهاد بررسی >>>> مقررات اصول بازار سرمایه
تسهیل انطباق با مقررات: یک تحلیلگر مالی اطمینان حاصل می کند که صورت های مالی به مقررات گزارشگری مالی پایبند است و شفافیت در گزارشگری مالی را افزایش می دهد.
تقویت ارتباط با ذینفعان: با بینش های آگاهانه، می توانید با اطمینان با ذینفعان، سرمایه گذاران و اعتباردهندگان ارتباط برقرار کنید و تصمیمات خود را با توضیحات مبتنی بر داده تقویت کنید.
انواع آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی
۱٫ تحلیل افقی
این نوع شامل مقایسه داده های مالی در دوره های مختلف برای شناسایی روندها و تغییرات در اقلام خط اساسی است. همانطور که به تحلیل افقی می پردازید، می توانید تغییرات درآمد، هزینه ها و سایر معیارهای مالی را در طول زمان کشف کنید.
۲٫ تحلیل عمودی
تجزیه و تحلیل بر بیان هر اقلام در صورتهای مالی به عنوان درصدی از یک قلم پایه متمرکز است. این رویکرد بینش هایی را در مورد نسبت نسبی اجزای مختلف در یک دوره یکسان ارائه می دهد و به مشخص کردن مناطق مهم کمک می کند.
۳٫ تجزیه و تحلیل نسبت
این تحلیل مستلزم محاسبه نسبت‌های مالی مختلف با مقایسه اقلام خاص در صورتهای مالی است. نسبت هایی مانند نقدینگی، اهرم، سودآوری و نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام، بینش عمیقی را در مورد عملکرد مالی شرکت ارائه می دهند.
۴٫ تجزیه و تحلیل اندازه مشترک
تجزیه و تحلیل شامل ارائه اقلام در صورتهای مالی به عنوان درصدی از یک پایه مشترک، اغلب کل درآمد یا دارایی است. این تکنیک مقایسه آسان بین شرکت ها یا دوره های مختلف را تسهیل می کند.
- پیشنهاد بررسی >>>> ۱۰ تکنیک در یادگیری اکسل
۵٫ تحلیل روند
این نوع تجزیه و تحلیل مسیر داده های مالی را در دوره های مختلف بررسی می کند و به شما در شناسایی الگوها و تغییرات بالقوه کمک می کند. این نوع تحلیل به پیش بینی عملکرد مالی آتی بر اساس داده های تاریخی کمک می کند.
۶٫ تحلیل مقایسه ای صنعت
با محک زدن عملکرد مالی یک شرکت در برابر میانگین‌های صنعت، می‌توانید میزان عملکرد آن را در مقایسه با رقبای خود ارزیابی کنید. این رویکرد زمینه را فراهم می کند و نقاط قوت و ضعف را آشکار می کند.
۷٫ تحلیل کیفی
در حالی که داده های کمی پایه را تشکیل می دهند، تجزیه و تحلیل کیفی با در نظر گرفتن عوامل غیر مالی مانند کیفیت مدیریت، آن را تکمیل می کند. روند بازار و پویایی صنعت این رویکرد کل نگر یک دیدگاه جامع از عملکرد یک شرکت ارائه می دهد.
۸٫ تحلیل اعتباری
این تجزیه و تحلیل اعتبار و توانایی یک شرکت برای انجام تعهدات بدهی خود را ارزیابی می کند. همانطور که تجزیه و تحلیل اعتباری را انجام می دهید، جریان نقدی، سطوح بدهی و ثبات مالی شرکت را به دقت بررسی می کنید تا ظرفیت آن برای بازپرداخت وام ها را ارزیابی کنید.
- پیشنهاد بررسی >>>> دوره های مالی و سرمایه گذاری هم آموز
۹٫ تحلیل ارزش گذاری
تحلیلی که به دنبال تعیین ارزش ذاتی سهام یا دارایی های یک شرکت است، یک تحلیل ارزش گذاری است. این نوع تحلیل برای سرمایه گذارانی که به دنبال تصمیم گیری آگاهانه در مورد خرید یا فروش اوراق بهادار هستند ضروری است.
۱۰٫ تحلیل سناریو
در تجزیه و تحلیل سناریو، شما نتایج بالقوه را بر اساس مفروضات مختلف و عوامل خارجی بررسی می کنید. این رویکرد به شما کمک می کند تا برای احتمالات مختلف و تأثیر آنها بر عملکرد مالی شرکت آماده شوید.
هر نوع تجزیه و تحلیل صورت های مالی دیدگاه منحصر به فردی را ارائه می دهد که به درک جامعی از سلامت مالی و عملکرد شرکت کمک می کند.
چگونه صورت های مالی را تجزیه و تحلیل کنیم؟
پیمایش در دنیای تجزیه و تحلیل صورت های مالی نیازمند یک رویکرد سیستماتیک است که بینش های مهم پنهان در اعداد را آشکار می کند.
جمع آوری داده های دقیق: آخرین صورت های مالی را به دست آورید و مطمئن شوید که آنها به درستی تهیه شده و بدون خطا هستند.
اصول حسابداری را بشناسید: با اصول و استانداردهای حسابداری برای تهیه صورت های مالی آشنا شوید. این دانش برای تجزیه و تحلیل دقیق اساسی است.
عادی سازی داده ها: برای هر گونه بی نظمی یا ناهنجاری حسابداری تنظیم کنید تا از مبنایی واضح برای مقایسه اطمینان حاصل کنید. برای اطلاعات دقیق، موارد یکبار مصرف یا غیر تکراری را حذف کنید.
مقایسه افقی: داده ها را در دوره های مختلف برای تشخیص روندها، تغییرات و الگوهای عملکرد مالی در طول زمان مقایسه کنید.
ارزیابی عمودی: برای درک ترکیب و اهمیت نسبی اجزای مختلف، هر مورد خط را به عنوان درصدی از یک آیتم پایه بیان کنید.
- پیشنهاد بررسی >>>> روش های کمی مالی
محاسبه نسبت: نسبت‌های مالی کلیدی بینش‌های قابل سنجشی را در مورد نقدینگی، سودآوری و اهرم مالی ارائه می‌دهند.
تفسیر کمی: نسبت های محاسبه شده را با مقایسه آنها با داده های تاریخی یا معیارهای صنعت تجزیه و تحلیل کنید. انحرافاتی را که بیانگر نقاط قوت یا ضعف بالقوه است، شناسایی کنید.
چشم انداز اندازه مشترک: برای مقایسه آسان بین شرکتی یا دوره ای، اقلام خط را به درصد کل درآمد یا دارایی تبدیل کنید.
شناسایی روند: مسیر داده های مالی را در دوره های متعدد بررسی کنید تا الگوهای ثابت را شناسایی کنید و عملکرد بالقوه آینده را برون یابی کنید.
عملکرد صنعت را زمینه سازی کنید: شاخص های مالی شرکت را با میانگین های صنعت مقایسه کنید تا موقعیت رقابتی آن را درک کنید.
- پیشنهاد بررسی >>>> نکاتی درباره بازار بورس
عوامل کیفی: برای تکمیل تحلیل کمی خود، عوامل غیر مالی مانند روند بازار، کیفیت مدیریت و پویایی صنعت را در نظر بگیرید.
بررسی دقیق جریان نقدی: صورت جریان نقدی را برای ارزیابی توانایی شرکت در تولید و مدیریت وجه نقد تجزیه و تحلیل کنید. تمرکز بر فعالیت های مختلف – عملیات، سرمایه گذاری و تامین مالی.
ارزیابی سناریو: سناریوهای مختلف را پیش بینی و تجزیه و تحلیل کنید تا تأثیر بالقوه آنها بر صورت های مالی را ارزیابی کنید.
ارزیابی اعتبار: با ارزیابی جریان نقدی، سطوح بدهی و ثبات مالی کلی، اعتبار شرکت را بررسی کنید.
تعیین ارزش ذاتی: از روش های ارزش گذاری برای برآورد ارزش ذاتی دارایی ها یا سهام شرکت استفاده کنید.
نتیجه‌گیری: یافته‌های خود را خلاصه کنید و درباره سلامت مالی، کارایی عملیاتی و چشم‌انداز رشد شرکت نتیجه‌گیری آگاهانه بگیرید.
ارتباط موثر: تجزیه و تحلیل خود را به طور واضح و دقیق به ذینفعان ارائه دهید و از نتایج خود با توضیحات مبتنی بر داده پشتیبانی کنید.
- پیشنهاد بررسی >>>> مدلسازی مالی در اکسل
مزایای آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی
تصمیم گیری روشنگر: درک عمیق تری از سلامت مالی شرکت خود به دست آورید و به شما قدرت می دهد تا تصمیمات آگاهانه و استراتژیک بگیرید.
ارزیابی عملکرد: سودآوری، نقدینگی و کارایی عملیاتی شرکت خود را ارزیابی کنید تا نقاط قوت و فرصت‌های بهبود را شناسایی کنید.
ارزیابی ریسک: با تجزیه و تحلیل سطوح بدهی، روند جریان نقدی و ثبات مالی کلی، ریسک‌های بالقوه را ارزیابی کنید و به شما امکان می‌دهد چالش‌ها را به طور فعال کاهش دهید.
تخصیص منابع: تخصیص منابع را با شناسایی زمینه های ناکارآمد بهینه کنید و اطمینان حاصل کنید که بودجه ها با اهداف مالی همسو هستند.
مزایای تجزیه و تحلیل صورتهای مالی
تصمیمات سرمایه‌گذاری: فرصت‌های سرمایه‌گذاری را به‌طور مؤثرتر ارزیابی کنید، بازده بالقوه و ریسک‌های مرتبط را برای انتخاب‌های مطمئن‌تر درک کنید.
اعتماد ذینفعان: شفافیت و اعتبار را به ذینفعان و سرمایه گذاران از طریق تصمیم گیری بر اساس بینش های مالی مبتنی بر داده ها نشان دهید.
- پیشنهاد بررسی >>>> هوش مالی چیست؟
برنامه ریزی استراتژیک: استراتژی های بلندمدت هماهنگ با موقعیت مالی و اهداف شرکت خود را توسعه دهید.
محدودیت های تجزیه و تحلیل صورت های مالی
تجزیه و تحلیل صورت های مالی، در حالی که یک ابزار قدرتمند است، با محدودیت های ذاتی خود همراه است که هنگام تصمیم گیری های تجاری باید از آنها آگاه باشید:
بافت تاریخی محدود: صورت های مالی منعکس کننده داده های تاریخی هستند که ممکن است پویایی بازار یا روندهای نوظهور را در زمان واقعی نشان ندهند. در نتیجه، تکیه صرف بر عملکرد گذشته ممکن است منجر به پیش‌بینی‌های نادرست در محیط‌هایی شود که به سرعت در حال تغییر هستند.
مفروضات حسابداری: صورتهای مالی بر اساس اصول و مفروضات خاص حسابداری تهیه می شود که می تواند در صنایع یا شرکت ها متفاوت باشد. این تفاوت ها ممکن است مانع از مقایسه دقیق بین شرکتی شود یا نتواند واقعیت اقتصادی را نشان دهد.
اطلاعات ناقص: در حالی که صورتهای مالی انبوهی از داده‌ها را ارائه می‌دهند، ممکن است فاقد برخی جنبه‌های کیفی حیاتی برای تصمیم‌گیری باشند، مانند صلاحیت مدیریت، مسائل حقوقی معلق، یا تغییر در احساسات مصرف‌کننده.
- پیشنهاد بررسی >>>> چطور سرمایه گذاری کنیم ؟
عوامل غیرمالی: صورتهای مالی عمدتاً بر روی داده‌های کمی تمرکز می‌کنند و اغلب عوامل غیرمالی مانند روحیه کارکنان، شهرت نام تجاری یا نوآوری‌های تکنولوژیکی را نادیده می‌گیرند که می‌توانند عملکرد شرکت را به طور قابل توجهی تحت تأثیر قرار دهند.
عوامل خارجی: این تجزیه و تحلیل عوامل خارجی مانند تغییرات در مقررات، رویدادهای ژئوپلیتیکی یا تغییر در ترجیحات مصرف کننده را در نظر نمی گیرد، که می تواند به طور قابل توجهی بر وضعیت مالی شرکت تأثیر بگذارد.
چالش‌های مقایسه: در حالی که معیارسازی در برابر میانگین‌های صنعتی رایج است، صنایع می‌توانند متنوع باشند. تجزیه و تحلیل صورت های مالی ممکن است به طور کامل این تفاوت های ظریف را در نظر نگیرد، که منجر به مقایسه های نادرست می شود.
اثرات تورم: صورتهای مالی ممکن است به طور کامل با تورم تعدیل نشوند، که می‌تواند ارزش دارایی‌ها، بدهی‌ها و سود را در طول زمان مخدوش کند.
- پیشنهاد بررسی >>>> فاکتور رسمی مورد تائید دارائی چه ویژگی هایی دارد؟
کیفیت داده ها: دقت تجزیه و تحلیل صورت های مالی به شدت به دقت داده های اساسی بستگی دارد. عدم دقت یا اشتباه در ثبت تراکنش ها می تواند منجر به نتیجه گیری اشتباه شود.
دیدگاه یک بعدی: تجزیه و تحلیل صورت های مالی در درجه اول بر معیارهای مالی متمرکز است، به طور بالقوه از ملاحظات استراتژیک گسترده تر، رضایت مشتری یا مشارکت کارکنان که بر موفقیت کلی کسب و کار تأثیر می گذارد، غفلت می کند.
در پیمایش این محدودیت‌ها، تکمیل آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی با تحقیقات کیفی، منابع اطلاعاتی خارجی و درک کل‌نگر از صنعت خود برای تصمیم‌گیری دقیق و آگاهانه ضروری است.
کاربردهای دنیای واقعی آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی
تجزیه و تحلیل بیانیه های مالی کاربردهای متنوعی را در یک شرکت پیدا می کند که به عنوان قطب نمایی برای تصمیم گیری آگاهانه عمل می کند. راهبردهای سرمایه گذاری را هدایت می کند، به شناسایی فرصت های سودآور و همسویی تخصیص منابع کمک می کند.
تحلیلی مانند این به ارزیابی سلامت مالی شرکت، کمک به برنامه ریزی استراتژیک و بهینه سازی عملیاتی کمک می کند. علاوه بر این، تجزیه و تحلیل صورتهای مالی ارتباطات مؤثر با ذینفعان را تقویت می‌کند، شفافیت و اعتماد سرمایه‌گذاران را تقویت می‌کند. این برای ارزیابی اعتبار ضروری است و تصمیمات محتاطانه وام دهی را ممکن می سازد و در عین حال مدیریت ریسک را از طریق بینش نقدینگی و پرداخت بدهی تسهیل می کند.
با آشکار کردن روندها و الگوها، شرکت ها را به قابلیت های پیش بینی مجهز می کند و سازگاری را در بازارهای همیشه در حال تحول تقویت می کند. در اصل، این یک ابزار ضروری است که شرکت‌ها را قادر میسازد تا از پیچیدگی‌ها عبور کنند، از فرصت‌ها سرمایه‌گذاری کنند و رشد پایدار را تضمین کنند.
نتیجه
در پایان، آموزش آنلاین تجزیه‌وتحلیل صورت های مالی فقط یک ابزار تشریفاتی نیست، بلکه یک راهنمای همیشگی است که به شما امکان می دهد کنترل خود را حفظ کنید. با استفاده از قدرت آن، می توانید از نقاط داده فراتر رفته و انتخاب های خود را بهبود ببخشید و نرخ موفقیت بالاتری را ارائه دهید.
شما می توانید جهت مشاهده همه دوره های مدرسه هم آموز بر روی ” دوره های مالی و سرمایه گذاری ” کلیک کنید و با این دوره ها آشناشوید.
